הון עובר בין דורות בכל מקרה.השאלה היא אם דרך מסמך או דרך בית משפט.

צוואה בכתב יד יכולה להיות תקפה אם היא עומדת בדרישות הצורה, אך היא הצוואה שהכי קל לתקוף. כשיש נכסים משמעותיים, עסק, או משפחה שבה צפויה מחלוקת — צוואה בפני עדים או בפני רשות מצמצמת משמעותית את הסיכון להתנגדות.

ייפוי כוח מתמשך נערך מראש, בעודכם כשירים, ובו אתם בוחרים מי יחליט עבורכם ולפי אילו הנחיות. אפוטרופסות מתמנה בדיעבד על ידי בית משפט, לרוב לאחר הליך ארוך, ופועלת תחת פיקוח שוטף. ההפרש המעשי הוא שליטה, זמן ועלות.

לפעמים, ולפעמים זו טעות יקרה. העברה בחיים משפיעה על מס רכישה, על מס שבח עתידי, על זכאות הילד לדירה ראשונה ועל היכולת שלכם להמשיך לשלוט בנכס. ההחלטה מתקבלת אחרי חישוב, לא כברירת מחדל.

מפרידים בין בעלות לניהול, קובעים מראש מנגנון להערכת שווי ולרכישה בין היורשים, ומאזנים בנכסים אחרים את מי שאינו עובד בעסק. חשוב לא פחות: מקיימים את השיחה עם הדור הבא בעודכם כאן להסביר את ההיגיון.

בכל שינוי מהותי — נישואין או גירושין, לידה, פטירה, מכירה או רכישה של נכס משמעותי, שינוי במבנה העסק, או מעבר של בן משפחה למדינה אחרת. גם ללא שינוי, בדיקה אחת לשנתיים מונעת מהמסמכים להתיישן.